Det er blevet vældig populært at investere. Det skyldes ikke mindst det faktum, at de fleste banker i dag opererer med negative renter på selv forholdsvis små indskud. Det er tit kun din Nem konto der er friholdt for negative renter op til for eksempel 100.000 kr.. Derfor er du som så mange andre sikkert begyndt at se på, hvordan du kan placere dine penge anderledes.
Ved at investere dine midler kan du undgå de negative renter. Og du kan ofte opnå en langt bedre forrentning, end du på nogen måde kan få ved bare at have pengene stående i banken.
Men hvad skal du investere i? Her kommer udbytteaktier ind i billedet. Mange investerer i obligationer, deltager i investeringsforeninger med blandede papirer eller gør noget helt tredje. Men flere og flere begynder selv at investere i aktier, og her er der stor interesse for udbytteaktier.
Ingen kurtage
Prøv at købe udbytteaktier med en demokonto
Perfekt til dig, der er nybegynder inden for udbytteaktier
Din kapital er i fare. Andre gebyrer er gældende. For mere information, besøg etoro.com/trading/fees.
Lav kurtage 0.10% (min 14 kr)
Gratis aktiesparekonto
Nem at bruge til at handle med udbytteaktier
Vær opmærksom på, at investering indebærer en høj risiko
En måde at få en konstant strøm af kontanter på er ved at investere i udbytteaktier. Hvis du leder efter en investering, der giver penge tilbage hvert år, så er det perfekte muligheder, fordi de aldrig løber tør eller holder op med at give noget! Vores liste nedenfor indeholder både populære selskaber, der udbetaler udbytte, og nogle mindre kendte selskaber med gode udsigter – men vær forsigtig, når du vælger dem, da der ikke er nogen garanti for nogen bestemt aktie eller porteføljestrategi.
Hvis du ønsker at leve af en del af dit udbytte, så har vi samlet den bedste liste over køb af aktier, der udbetaler regelmæssigt. Disse kaldes “udbyttebetalende” eller højtydende selskaber, der er efterspurgte lige nu, fordi de giver investorerne noget vigtigt – penge tilbage efter skat med hver aktie, der købes!
Gode udbytteaktier
Her er en tabel med eksempler på gode udbytteaktier, der er perfekte til en udbytteportefølje. Du kan også se udbyttet i tabellen. Klik på aktien for at læse mere om den.
Her kan du se en liste over 7 gode udbytteaktier:
| Udbytteaktie | Udbytteprocent |
|---|---|
| Coca Cola | 2.72% |
| Novo Nordisk | 0.88% |
| Danske Bank | 2.97% |
| Vestas | 0.17% |
| Pfizer | 3.08% |
| Nordea Bank | 7.19% |
| Tryg A/S | 2.56% |
Klik her for at se en liste over danske udbytteaktier på eToro.
8 Bedste udbytteaktier 2022
Efter min mening er dette de bedste udbytteaktier for investorer i 2022. Jeg vil give dig en kort liste over nogle potentielle kandidater, så vi kan udforske dem yderligere!
Her er en liste over de bedste udbytteaktier i 2022.
1. Coca Cola – 2.72% udbytteprocent
Coca Cola Corporation (KO) er en af de bedste udbytteaktier derude, ikke kun på grund af dens lange historie, men også fordi den opkøber konkurrenter og også fokuserer på vand. Med alle disse ændringer i markedstendenserne over tid kan du forvente, at deres forretning vil vokse endnu mere!
Coca Cola er et af de bedste selskaber at investere i, hvis du ønsker et stabilt flow og en vis fortjeneste. De har udbetalt udbytte i mere end 50 år i træk, hvilket gør dem til et fremragende valg, når du overvejer, hvor længe dine penge vil vare uden risiko eller potentielt tab fra inflation; plus at deres produkter også tilfældigvis er meget populære hos forbrugere over hele verden!
- Afkast på 5 år inklusive geninvesteret udbytte: +80%
- Afkast på 3 år inklusive geninvesteret udbytte: +50%
- Afkast på 1 år inklusive geninvesteret udbytte: +28%
2. Novo Nordisk – 0.88% udbytteprocent
Novo Nordisk har vist, at de er i stand til at fremstille insulin til mennesker med diabetes, som har brug for deres medicin, hvilket er med til at sikre virksomheden en fast indtægt på millioner af kroner fra disse kunder. De har også produkter rettet mod vægttab ogropausepatienter verden over, fordi disse sygdomme har tendens til ikke kun at generere store overskud, men også udbytte!
Desuden har Novo Nordisk skabt insulin til diabetespatienter, som ikke kan leve uden deres medicin, hvilket sikrer, at de tjener millioner i fast indkomst fra disse kunder. Desuden forventes selskabet snart at frigive slankemedicin rundt om i verden, og dette vil sandsynligvis også vise sig på deres udbytte!
- Afkast på 5 år inklusive geninvesteret udbytte: +57%
- Afkast på 3 år inklusive geninvesteret udbytte: +116%
- Afkast på 1 år inklusive geninvesteret udbytte: +206%
3. Danske Bank – 2.97% udbytteprocent
Dansker Bank er en bank, der har leveret gode regnskaber og udbytter til sine aktionærer i årevis. De har overvundet skandaler i fortiden uden at det har haft negativ indflydelse på deres evne eller vilje til at levere på disse løfter nu, hvilket gør dem til et oplagt valg som en af de aktier, du ønsker, hvis dit mål omfatter at modtage udbetalinger af høj kvalitet ved at investere klogt!
En god ting ved bankaktier er, at de giver et godt udbytte. Dansker Bank har været en af de mere pålidelige banker i Skandinavien med skandaler og det hele, men den formår stadig at levere solide regnskaber hvert år, hvilket også resulterer i sunde aktiekurser for deres investorer! De tager sig også ikke kun af det, der sker nu; man kan se, at de arbejder hårdt på at løse tidligere problemer indefra, så den fremtidige vækst vil være endnu stærkere end før, fordi holdene ikke længere er bange.
- Afkast på 5 år inklusive geninvesteret udbytte: -36%
- Afkast på 3 år inklusive geninvesteret udbytte: +14%
- Afkast på 1 år inklusive geninvesteret udbytte: +22%
4. ISS – 0% udbytteprocent
ISS, en virksomhed, der opererer over hele verden og beskæftiger mere end 500.000 mennesker, vil give et afkast på 4 % i år. En investering i ISS giver dig et stabilt udbytte over tid og giver dem stabilitet i mange år fremover med deres mangfoldige udvalg af tjenester, herunder rengøring overalt fra skoler og kontorer – alt sammen mens de leverer catering eller støtte, når der er behov for det!
Desuden er der mange lukrative kontrakter, der uddeles af giganter som Google, der er stærkt afhængige af disse specialisters færdigheder, så det er ikke underligt, at investorerne også vil have en del af dem.
- Afkast på 5 år inklusive geninvesteret udbytte: -41%
- Afkast på 3 år inklusive geninvesteret udbytte: -27%
- Afkast på 1 år inklusive geninvesteret udbytte: +27%
BEMÆRK: ISS har fjernet sit udbytte. Derfor anbefaler jeg ikke længere, at du køber aktien for dens udbytte.
5. Vestas – 0.17% udbytteprocent
Vestas er en af de mest populære danske aktier, og det har den været i mange år. Virksomheden fremstiller vindmøller, som har gjort dem til en international spiller på deres felt med potentiale til at stige endnu højere i takt med at grøn energi bliver mere mainstream end nogensinde før!
Da deres udbytte ikke er utroligt højt pr. aktie (i gennemsnit), er der også plads tilovers, så investorerne kan nyde godt af et øget afkast i fremtiden uden at ofre for meget nu – en win/win situation, hvis du spørger mig 🙂
- Afkast på 5 år inklusive geninvesteret udbytte: +73%
- Afkast på 3 år inklusive geninvesteret udbytte: +56%
- Afkast på 1 år inklusive geninvesteret udbytte: -34%
6. Pfizer – 3.07% udbytteprocent
Pfizer er en af de store medicinalvirksomheder, som allerede har en stor forretning i deres branche. Efter Corona er deres indtægter netop blevet styrket endnu mere, fordi Covid-19 er en del af vores fremtid, hvilket har givet dem en anden stabil indtægtskilde fra mange produkter. Pfizer har været et fantastisk selskab at investere i, idet deres udbytter er nogle af de bedste derude. De betaler det, de lover, og hvis du leder efter sikkerhed, så er dette din go-to aktie!
- Afkast på 5 år inklusive geninvesteret udbytte: +93%
- Afkast på 3 år inklusive geninvesteret udbytte: +34%
- Afkast på 1 år inklusive geninvesteret udbytte: +68%
7. Tryg – 2.56% udbytteprocent
Tryg er et af Danmarks mest populære forsikringsselskaber. De har et stabilt udbytte, der udbetales kvartalsvis. Virksomheden er meget rentabel og en stabil investering på længere sigt.
8. Nordea Bank – 7.19% udbytteprocent
Nordea Bank er en af Nordens største banker. De udbetaler det meget høje udbytte, som er perfekt til dig, der ønsker et sikkert cash flow i mange år fremover.
Amerikanske udbytteaktier
I USA er udbytteinvesteringer meget mere almindelige end i Danmark. Amerikanske udbytteaktier er noget, som mange danskere leder efter, da de i mange år tilbage i USA har været meget generøse med at give et tilbagevendende aktieudbytte.
I Danmark har vi normalt kun et årligt eller halvårligt udbytte, hvilket betyder, at du får et større beløb lidt sjældnere. Nogle udbytteinvestorer foretrækker at modtage udbytte lidt oftere, fordi du måske for eksempel ønsker at kunne leve af dit udbytte (og så ønsker at modtage det fx månedligt)
Se flere amerikanske udbytteaktier på min liste her
Dividend Kings
(Amerikanske udbytteandele, der har hævet udbytte i mindst 50 år)
Dividend Kings er et navn, der kaldes amerikanske udbytteaktier, der har øget deres udbytte hvert år i mindst 50 år i træk.
Herunder ser du amerikanske udbytteaktier, der har øget deres udbytte op til hele 64 år i træk, helt uden sidestykke!
Disse er de bedste udbytteaktier i verden!
| Amerikanske udbytteaktier | Udbytteprocent | År med øget udbytte |
|---|---|---|
| American States Water Company | 1.55% | 64 |
| Dover Corporation | 1.96% | 63 |
| Northwest Natural Holding Company | 2.84% | 63 |
| Emerson Electric Company | 2.76% | 62 |
| Genuine Parts Company | 2.97% | 62 |
| Parker-Hannifin Corporation | 1.94% | 62 |
| Procter & Gamble Co | 2.80% | 62 |
| 3M Company | 3.04% | 60 |
| Cincinnati Financial Corporation | 2.33% | 58 |
| Coca-Cola Company | 3.09% | 56 |
| Johnson & Johnson | 2.69% | 56 |
| Lancaster Colony Corporation | 1.75% | 56 |
| Lowe’s Companies Inc. | 1.70% | 56 |
| Colgate-Palmolive Company | 2.36% | 55 |
| Nordson Corporation | 0.96% | 55 |
| Hormel Foods Corporation | 2.10% | 53 |
| ABM Industries Incorporated | 1.90% | 52 |
| Tootsie Roll Industries Inc. | 0.93% | 52 |
| California Water Service Group | 1.57% | 51 |
| Federal Realty Investment Trust | 3.05% | 51 |
| SJW Group (DE) | 1.93% | 51 |
| Stanley Black & Decker Inc. | 1.80% | 51 |
| Stepan Company | 1.08% | 51 |
| Target Corporation | 3.31% | 51 |
| Commerce Bancshares Inc. | 1.72% | 50 |
Hvad er udbytteaktier?
Det er nemt nok at forstå, hvad en udbytteaktie er. Det er nemlig en aktie, hvor der udloddes et udbytte. Det vil sige, at der hvert år, når virksomheden bag aktien aflægger regnskab, udloddes en del af overskuddet til aktionærerne i form af et udbytte. Med hver aktie følger en udbyttesum, og jo flere aktier du har, jo større udbytte får du i kroner og ører.
Et udbytte er således en slags ekstra gevinst oven i den gevinst, som man får, hvis aktien stiger. Et tillæg, som gør en udbytteaktie attraktiv i forhold til andre papirer.
Når du vurderer, om du vil investere i en udbytteaktie eller en anden aktie, der ikke normalt giver udbytte, men hvor det er aktiekursens udsving, der giver dig indtjeningen, skal du se på, om du samlet set får en større eller mindre gevinst ud af det.
Du skal sammenligne med den gevinst, som du kunne opnå ved en tilsvarende investering i en aktie, der ikke giver udbytte, men måske har større udsving i aktiekursen og dermed mulighed for en større gevinst ved køb og salg.
Hvordan ved du, at en aktie har et udbytte?
Virksomheden, der udsteder aktier, angiver om der er tale om aktier, for hvilke den forventer at der kan udbetales udbytte. Det vil ofte være beskrevet i selskabets vedtægter, ligesom det omvendt kan stå i vedtægterne, at et muligt overskud i en virksomhed ikke skal udloddes i form af udbytte.
Du kan også se på virksomheden historisk og konstatere, om den udbetaler udbytte eller ej. Ofte vil der være knyttet nogle betingelser til, om der kan udbetales udbytte. Det kan være bestemte kriterier for, hvor stort et overskud skal være, inden virksomheden udlodder noget af det til aktionærerne i form af udbytte.
Derfor kan den procent af overskuddet, der udloddes, variere fra år til år i takt med, om virksomheden har leveret et godt overskud eller ej. Der kan også være år, hvor der slet ikke betales udbytte.
Her på siden kan du få hjælp til at finde de bedste udbytteaktier. Jeg kan hjælpe dig med at analysere virksomhedens nøgletal, så du kan få et overblik over, hvordan udviklingen i udbyttet har været, og om vi kan forvente, at der fortsat vil være gode udbytter at hente i en virksomhed.
Hvis du har en investeringsstrategi, der siger, at du går efter udbytte som en væsentlig del af indtjeningen, og ikke så meget efter om du tror, du kan tjene penge ved at købe og sælge de pågældende aktier, så er det vigtigt at du bruger lidt energi på at se på, hvordan udviklingen i udbyttet har været.
Hvis der er meget svingende indtjening og dermed tilsvarende svingende udbetaling af udbytte, skal du overveje, om du har en tilstrækkelig lang tidshorisont i dine investeringer, til at disse udsving kan blive jævnet ud.
Ellers skal du gå efter virksomheder, der måske udbetaler lidt mindre udbytter i procent, men til gengæld har en stabil og vedvarende indtjening, der kan sikre dig et løbende udbytte af dine aktier.
Hvordan køber man udbytteaktier?
Nogle udbytteaktier kan du selv købe. Andre skal du have hjælp til fra en vekselerer eller et pengeinstitut.
Aktier fra børsnoterede virksomheder kan du selv købe og sælge. Det kan du gøre via din netbank eller en anden digital platform. Der er flere tilgængelige på markedet, men generelt har de fleste netbanker adgang til, at du som bruger selv kan investere dine penge.
På en online platform vil der altså være adgang til at købe og sælge værdipapirer, herunder aktier,
Du kan også vælge at alliere dig med en digital rådigiver. Jeg kan for eksempel hjælpe dig med at finde de bedste investeringer, og herefter kan jeg placere dine midler på dine vegne.
Det kan du også lade din bank gøre – der er adgang til digital rådgivning i alle banker og i alle investeringsfirmaer.
Den tredje mulighed er, at du overlader det fuldt og helt til andre at foretage investeringer af dine penge på dine vegne. Via private formueplejefirmaer eller via din bank kan du deltage i investeringsforeninger eller på anden måde overlade til andre at styre dine investeringer.
Det kaldes porteføljepleje og er en god idé, hvis du ikke selv vil bruge tid og energi på at købe og sælge.
Bemærk, at der kan være større eller mindre omkostninger og gebyrer forbundet med det, hvis du vælger at lade andre styre dine investeringer på denne måde. Du vil altid forud for investeringerne typisk have lagt dig fast på, hvor stor en risiko du vil løbe i forbindelse din investering.
Det vil styre, hvilke aktier, dine rådgivere investerer i, og hvilket mix af forskellige typer værdipapirer, der skal være. Ofte vil dine penge blive investeret i en blanding af aktier, obligationer og andre former for værdipapirer, så du rammer det niveau af risiko, du vil acceptere.
Hvilke udbytteaktier er gode?
Jeg kan ikke på forhånd give dig sikkerhed for, hvilke udbytteaktier, der er de bedste. Men jeg vil i hvert enkelt tilfælde gå ind og analysere virksomhedens historik i forhold til, hvordan den har udbetalt udbytte, og hvor stor en andel af dens overskud, som udloddes.
Udbytteaktier er først og fremmest til dig, der ønsker stabilitet i din portefølje, og som vil have et løbende afkast af din investering og ikke kun realisere gevinst eller tab ved et salg af aktierne. Typisk vil du derfor være en langsigtet investor, og det ser jeg på, når jeg finde de bedste udbytteaktier til dig.
Jeg kigger især på tre nøgletal, når jeg analyserer hvor gunstig en udbytteaktie er for dig:
- Udbetalt udbytte: Hvad er udbyttet pr. aktie, også historisk set. Begrebet kaldes også DPS (Dividend pr. aktie).
- Payout ratio. Dækker over, hvor stort udbyttet er i forhold til indtjeningen – altså: hvor meget af overskuddet sender virksomheden ud til aktionærerne i form af udbytte.
- Udbytteprocent. Hvor stort er udbyttet pr. aktie i procent. Kaldes også for Dividend Yield.
Du vil af og til se, at en virksomhed har en udbytteprocent på over 100. Den udbetaler altså mere i udbytte, end den har haft i overskud.
Det kan der være flere grunde til – for eksempel at virksomheden har haft ekstraordinære indtægter, der har medført stor likviditet. Det kan virke fascinerende i første hug, men på langt sigt er det ikke sundt, at en virksomhed udbetaler mere, end driften genererer.
På forskellige digitale investeringsplatforme kan du finde lister over udbytteaktier i Danmark og øvrige lande. De største investeringsområder er England, USA og de store europæiske lande, og her vil der være god adgang til at få data, som jeg kan bruge til at analysere mig frem til de bedste udbytteaktier for dig.
Hvorfor udsteder et selskab et udbytte?
Et selskab, der udbetaler udbytte til en bred kreds af aktionærer, vil ofte være et selskab, der satser langsigtet og har en stabil indtjening. Det er derfor et vigtigt signal til omverdenen, hvis man som selskab kan fastholde et stabilt udbytte år efter år.
Det gør selskabet attraktivt for investorer, hvis de har en rimelig vished om, at der løbende vil komme et udbytte fra virksomheden.
Et selskab, der udsteder udbytte, har derfor typisk et ønske om at tiltrække langsigtede investorer, som kan se sig selv som en deltager i selskabets videre udvikling.
I modsætning til hurtigere investorer, der typisk køber og sælger aktier i et mere kort forløb, for derved at score gevinster på køb og salg af aktier.
Udsteder et selskab udbytteaktier, satser det på at få investorer ind, som vil fokusere på udbyttet og ikke så meget som aktiekursen, selv om det selvfølgelig også betyder en hel del, at kurser går op og kan fastholde en positiv udvikling. Men investorerne vil forvente en mere jævn kursudvikling og i stedet fokusere på, at de får en løbende indtjening i kraft af de løbende udbetalinger af udbytte.
Man kan sige, at den ‘kontrakt’, som selskabet og investorerne indgår, er baseret på andre præmisser end den, der typisk bliver indgået med en mere kortsigtet investor.
Som investor skal du også være indstillet på, at præmissen er, at du agter at beholde dine udbytteaktier i en længere periode, så du opnår de fordele, som en løbende, jævn udbetaling af udbytte giver i forhold til muligheden for at score en eventuel kursgevinst hurtigt.
Du vil som aktionær i udbytteaktier dermed også typisk have en lidt dybere interesse for virksomheden og det område, den arbejder inden for.
Vær opmærksom på, at der kan komme ændringer i lovgrundlag m.v., som ændrer på præmissen for udbetaling af udbytte. Det gælder især brancher, der har særlig politisk bevågenhed, som banker og lignende.
Hvor ofte modtager du et udbytte?
Du vil typisk modtage udbytte en gang årligt i tilknytning til, at virksomheden har aflagt sit årsregnskab og dermed opgjort sit overskud. Ud af overskuddet foreslår bestyrelsen en bestemt andel udbetalt som udbytte, og vedtages dette på generalforsamlingen, hvor regnskabet godkendes, sker udbetalingen på den såkaldte udbyttedag – eller betalingsdag, som er et andet anvendt begreb for dette.
Du kan finde oplysninger om udbyttedagen på virksomhedens hjemmeside. Her vil der typisk være et felt med ‘Investor Relations’, hvor du kan finde denne oplysning.
Du skal være opmærksom på, at selskaber kan have forskellige perioder for regnskabsår. Flertallet følger kalenderåret, men andre aflægger regnskab ved sommerhalvåret, eller i for- og efterår.
Udbyttedagen vil logisk nok være herefter og ligger typisk 2-3 måneder efter, at regnskabsåret slutter og regnskabet af godkendt.
Du kunne måske få den tanke, at det ville være smart at købe en aktie lige før udbyttedagen og så sælge den kort tid efter. Men man skal eje en aktie et vist stykke tid, før man kan få udbytte af den.
Det vil også være noget, du kan læse mere om på virksomhedernes hjemmeside. Her vil der stå, hvor lang tid du skal eje en aktie, før du kan hæve udbytte af den.
Typisk falder aktiekursen på virksomheden lige efter udbyttedagen. Det skyldes, at udbyttet forringer dens likviditet og dermed dens finansielle styrke, Det vil derfor sjældent være en god idé at spekulere i køb og salg i perioden før og efter udbyttedagen, fordi du typisk vil få et kurstab.
Det er altså en dårlig idé at spekulere i udbytte. Se i stedet udbytteaktien som en langsigtet investering, som du på sigt vil få mere ud af, end hvis du hele tiden køber og sælger.